D'un point de vue comptable, la trésorerie désigne l'ensemble des ressources financières dont disposent les entreprises à un instant T. Elle représente l'argent liquide disponible, que ce soit en caisse ou sur les comptes bancaires de l'entreprise.
La gestion de trésorerie revêt une importance cruciale pour les entreprises. Elle permet de surveiller et de contrôler les mouvements financiers : rentrées et sorties d'argent. Elle vise à assurer la disponibilité des liquidités nécessaires pour honorer les obligations financières des entreprises : paiement des fournisseurs, versement des salaires, règlement des charges fiscales, remboursement des emprunts, etc.
Pour les entreprises, une gestion de trésorerie efficace permet de :
Cela implique une gestion proactive incluant la collecte et la centralisation des informations financières, l'analyse des soldes de trésorerie, la gestion des relations bancaires, le suivi des encaissements et des paiements, ainsi que la mise en place de stratégies d'investissement et de financement.
Mettre en place une routine dédiée à la gestion de trésorerie est essentiel pour assurer un suivi régulier et efficace de vos flux de trésorerie.
En entreprise, une bonne appréciation de la situation financière commence par une routine. Suivre les entrées et sorties de trésorerie, le passif du bilan, les créances et les dettes permet une vision fine. Le PDF sur la gestion de trésorerie détaille des actions concrètes pour instaurer cette discipline dans votre structure.
Cette étape consiste à établir un budget prévisionnel pour l'année à venir prenant en compte les flux d’exploitation, les flux d’investissement et les flux de financement. Il s'agit d'estimer les revenus (entrées de trésorerie : encaissements), les dépenses (sorties de trésorerie : décaissements) et les investissements à venir. Le budget prévisionnel servira de référence pour suivre les performances réelles de l'entreprise.
Chaque semaine, prenez le temps de mettre à jour votre comptabilité en enregistrant les transactions financières : factures, paiements, encaissements et dépenses. Cette démarche comptable vous permettra d'avoir une vision précise et en temps réel de votre situation financière.
À la fin de chaque mois, effectuez un reporting en comparant les résultats réels avec le budget prévisionnel. Analysez les écarts. Après avoir identifié les raisons de ces écarts, vous serez à même de prendre les mesures correctives nécessaires pour les mois à venir.
À la fin de chaque trimestre, évaluez votre budget prévisionnel en fonction des performances réelles de l'entreprise. Identifiez les changements significatifs, les nouvelles opportunités ou les risques émergents. Mettez à jour votre budget prévisionnel en conséquence. Cette révision trimestrielle vous permettra d'adapter vos objectifs financiers en fonction de l'évolution de votre activité.
Adopter une culture cash, améliorer les délais de production et du cycle commercial, anticiper les variations saisonnières, suivre rigoureusement sa trésorerie : voici les principaux leviers à appliquer pour améliorer la trésorerie de votre entreprise.
Le PDF explique comment adapter ces leviers à votre structure, notamment en agissant sur :
L'utilisation d’un logiciel de gestion de trésorerie présente une multitude d’avantages et est un des éléments constitutifs d'une gestion moderne. Son objectif ? Vous accompagner dans le suivi financier de votre société. Cet outil vous permet de visualiser le niveau de liquidité disponible (le cash dont dispose l’entreprise). Il vous aide à contrôler les entrées et sorties du tableau de trésorerie tout en maîtrisant les risques financiers. Il anticipe l’évolution de la trésorerie et du BFR.
Le PDF met en avant les meilleurs outils disponibles et leurs valeurs ajoutées. Tout l’enjeu : faciliter l’automatisation, fiabiliser la saisie et offrir une meilleure évaluation en temps réel.
Grâce à un logiciel de trésorerie, vous bénéficiez des fonctionnalités suivantes :
Pour projeter votre activité dans l’avenir, un logiciel de gestion de trésorerie vous aide à :
Synonyme de fiabilité et de gain de temps, les fonctionnalités d’automatisation proposées par votre logiciel de trésorerie vous permettent de déléguer les tâches à faible valeur ajoutée et d’éliminer les erreurs de traitement. Le PDF insiste sur l’importance de cette automatisation, qui comprend notamment :
Gain de temps, vue globale, sécurité : synchroniser toutes vos banques sur votre logiciel de gestion de trésorerie présente des atouts indéniables.
Le PDF souligne que la synchronisation bancaire est un levier clé pour centraliser vos flux et réduire les restrictions opérationnelles.
Lorsque vous synchronisez vos différentes banques sur votre logiciel de gestion de trésorerie, vous accédez à toutes vos informations financières sur une seule interface. Vous économisez un temps précieux : plus besoin de vous connecter sur chaque compte bancaire pour obtenir les soldes et les relevés de vos transactions.
Avec la synchronisation de toutes vos banques, vous pouvez consulter simultanément les soldes, les transactions et les mouvements de tous vos comptes. L’agrégation de vos différents comptes bancaires vous permet d’obtenir en un clin d’œil une vue consolidée, facilitant le suivi régulier de votre trésorerie.
Grâce à la synchronisation et la catégorisation automatiques des opérations bancaires, vous pouvez consulter de manière fiable le solde de votre trésorerie. Cela permet de consolider vos informations financières et de recevoir des alertes en cas de retards de paiement ou de dépassements de découvert. Le PDF rappelle que ces outils garantissent la confidentialité des données grâce à l’utilisation d'agrégateurs bancaires sécurisés.
En cas de synchronisation de vos banques sur votre logiciel, les mises à jour des transactions et des soldes se font automatiquement. Vous n'avez pas besoin de saisir manuellement les données financières. Vous réduisez ainsi les risques d'erreur et de double saisie.
La synchronisation de toutes vos banques sur votre logiciel de gestion de trésorerie facilite l'analyse et la génération de rapports. Vous pouvez obtenir des rapports consolidés incluant toutes vos informations bancaires. Ce reporting simplifie l'identification des tendances financières, l'évaluation de la rentabilité et la prise de décision.
Le plan de trésorerie prévisionnel a pour vocation d’anticiper les entrées et les sorties d'argent de votre entreprise sur une période donnée. Avec ce tableau, vous surveillez les dépenses et les recettes à venir, à court ou moyen terme.
Le PDF vous guide dans la création d’un budget prévisionnel précis, avec une optique d’approximation fine. Il met aussi en avant une approche pédagogique, illustrée par des cas pratiques pour accompagner les étapes à suivre.
Prévoir les décaissements, anticiper les risques, gérer la saisonnalité d’une activité : voilà les points forts d’un plan de trésorerie prévisionnel bien construit.
Le plan de trésorerie prévisionnel offre une vision claire de la trajectoire de l'entreprise et permet de prendre des décisions stratégiques en se basant sur des données concrètes. Ce plan prévisionnel facilite les échanges entre les dirigeants. Il constitue une base solide de communication pour les employés et les investisseurs. Il permet d'instaurer une relation de confiance et de clarifier les objectifs de l'entreprise.
Le plan de trésorerie prévisionnel permet d'anticiper les risques en surveillant les flux financiers. Il aide à identifier les points de friction et à construire un plan de survie en cas de crise. Il permet également de gérer la saisonnalité de l'activité et de faire face aux variations potentielles de recettes et de dépenses.
Pour bâtir votre prévisionnel de trésorerie, vous devez prendre en compte l’ensemble des encaissements et des décaissements de l’entreprise.
Du côté des encaissements, vous avez besoin des données suivantes :
Du côté des décaissements, vous devez intégrer :
Des outils comme Fygr peuvent grandement simplifier ce processus en permettant de reporter les flux financiers, de créer des prévisions personnalisées et de comparer la trésorerie réelle avec la trésorerie prévisionnelle.
Sur Fygr, vous pouvez personnaliser à 100 % votre arborescence de catégories. En organisant méthodiquement vos flux financiers, vous obtiendrez une vision claire de la manière dont votre entreprise génère des revenus et dépense ses fonds.
Le PDF rappelle que cette étape de catégorisation est essentielle pour identifier les économies possibles et optimiser vos marges.
La création de scénarios dans vos prévisions de trésorerie est utile, car elle vous aide à évaluer les risques, anticiper les variations de trésorerie et tester différentes stratégies.
Le PDF explique comment simuler divers scénarios d’évolution de votre entreprise :
Les scénarios prévisionnels vous permettent d'explorer différents résultats possibles. Une mise en situation bien utile pour réaliser les arbitrages opérationnels nécessaires et définir la meilleure stratégie à long terme.
En créant des scénarios, vous pouvez prévoir les fluctuations de votre trésorerie dans différentes situations : périodes de forte demande, retards de paiement clients, variations des coûts, etc.
En simulant plusieurs scénarios prévisionnels, vous pouvez tester différentes stratégies et décisions avant de les mettre en œuvre. Comparer les scénarios, c’est accéder à une meilleure compréhension des conséquences de chaque décision.
Comparer les scénarios avec la trésorerie réelle permet d'évaluer la précision de vos projections et d’améliorer vos futures planifications.
Comparer le réalisé aux prévisions équivaut à mettre en perspective les résultats concrets de l’entreprise et ce que vous aviez planifié. Ce différentiel entre les données à T0 et les données passées permet de savoir si le réalisé est fidèle au prévisionnel.
Avec le PDF, vous apprendrez à comparer vos prévisions avec ce que vous avez réellement réalisé, afin de :
Ces informations révèlent les écarts entre ce qui était prévu et ce qui a été fait. Elles peuvent être utilisées pour analyser votre niveau d'activité réel et apporter les actions correctives nécessaires.
Prenez le pouls de votre entreprise en suivant attentivement votre trésorerie.
Avec Fygr, solution de gestion et de prévision de trésorerie, automatisez la gestion de vos flux sur un seul outil. Rassemblez toutes vos banques et tous vos comptes sur une seule plateforme.
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Un document concret, pédagogique, et adapté aussi bien aux dirigeants qu’aux étudiants en master, aux analystes en opération de fusion-acquisition, et aux praticiens du management commercial.