Vous êtes dirigeant ou responsable financier de PME et vous pilotez votre entreprise uniquement avec un logiciel comptable ? C’est effectivement un outil incontournable pour la gestion de votre entreprise. En revanche, pour avoir une vision claire de vos entrées et sorties d’argent en temps réel et prendre les meilleures décisions, ce n’est pas suffisant. Même avec un module cash, l’outil comptable reste limité dans ses fonctionnalités, notamment lorsqu’il est question de trésorerie. Voici donc tout ce que vous devez savoir sur les limites de votre outil comptable et pourquoi il vaut mieux miser sur un outil spécialisé pour votre trésorerie. La gestion de trésorerie est un enjeu central pour toute entreprise, et plus encore pour la gestion de trésorerie d'une PME, où la moindre tension de liquidité peut avoir un impact immédiat sur l’activité.
Pour le pilotage de votre société, il est important de faire la distinction entre différents concepts qui peuvent sembler à première vue similaires. En effet, comptabilité et trésorerie sont deux domaines différents et doivent faire l'objet d'une gestion appropriée. Voici quelques infos clés.
La trésorerie représente l'ensemble des liquidités immédiatement disponibles sur les comptes bancaires de l'entreprise. Il s’agit donc du flux d'argent réel, qui transite sur vos comptes. La trésorerie augmente lorsque vous gagnez de l’argent (vente de services et de biens par exemple) et baisse lorsque vous avez des dépenses (paiements fournisseurs, transport, charges, impôts…).
La santé de votre trésorerie démontre la capacité, ou non, de votre entreprise à honorer ses engagements et à saisir les opportunités d'investissements. Sa gestion doit donc être rigoureuse pour anticiper au mieux les écarts de flux.
Tenir une comptabilité est indispensable pour la pérennité d’une entreprise. Mais il existe différentes façons de le faire. La compatibilité en tant que telle doit en effet se distinguer de la gestion de trésorerie.
Comme expliqué plus haut, la trésorerie s’intéresse aux mouvements d’argent réels, c’est-à-dire à ce qui entre et ce qui sort du compte bancaire (le flux de trésorerie disponible). Par exemple, lorsqu'un client paie ses factures, l'argent arrive en trésorerie. De même, lorsque vous émettez le paiement à un fournisseur, vous avez une sortie de trésorerie. La trésorerie donne ainsi une image immédiate de l’argent qui circule sur vos comptes.
La comptabilité quant à elle, enregistre toutes les opérations de l’entreprise au moment où elles sont engagées, même si l’argent n’a pas encore été payé ou reçu. Par exemple, lorsque vous envoyez une facture à un client, la comptabilité enregistre un chiffre d’affaires, même si vous serez payé plus tard. De la même façon, quand vous recevez une facture d’un fournisseur, ce mouvement est enregistré dans les charges comptables, même si vous ne l’avez pas encore réglée.
Ces deux notions ne donnent ainsi pas la même image de l'activité économique de l'entreprise. Sur le plan comptable, une entreprise peut ainsi être rentable, mais manquer de trésorerie si les encaissements arrivent trop tard.
La gestion de trésorerie est essentielle (en parallèle de la comptabilité) car elle garantit la solvabilité immédiate de l'entreprise. Connaître l’état de sa trésorerie permet de savoir si l'entreprise est capable d'honorer toutes ses échéances (salaires, fournisseurs, impôts…) et d'éviter les frais liés aux découverts. La trésorerie donne également une visibilité nécessaire pour anticiper les risques (pénuries de liquidité) et pour prendre des décisions d'investissement ou de croissance. Maîtriser sa trésorerie est donc essentiel pour assurer la pérennité et la capacité de développement de l'entreprise.
Un pilotage de trésorerie efficace repose donc sur une vision claire, actualisée et exploitable des flux, afin de sécuriser les décisions opérationnelles et stratégiques.
[[component-cta-plan-de-tresorerie]]
Le logiciel comptable est un outil essentiel pour votre activité. Toutefois, il est plutôt orienté vers les obligations fiscales et les documents historiques de votre entreprise. Il offre davantage une vision rétrospective ce qui a quelques limites :
Utiliser un logiciel comptable reste indispensable, mais il convient de le compléter avec un outil de gestion de trésorerie dédié pour bénéficier d’une véritable vision “cash”. Se reposer uniquement sur un outil inadapté constitue une erreur lors de la mise en place d'un outil de gestion de trésorerie, car cela limite fortement la visibilité sur le cash réel et peut conduire à de mauvaises décisions de pilotage.
Toute la question est donc de savoir si votre méthode de gestion financière actuelle vous permet d’avoir une vision claire de votre trésorerie. Pour cela, vous pouvez vous poser les questions suivantes :
Ces interrogations sont au cœur d’un bon suivi de trésorerie, qui doit permettre d’anticiper les tensions avant qu’elles ne deviennent critiques. Si vous répondez "non" à l'une de ces questions, votre dispositif de pilotage actuel présente sûrement quelques lacunes. Pour la gestion comptable de votre entreprise, vous pouvez tout à fait continuer à utiliser une solution dédiée ou à faire appel à un expert-comptable. En revanche, vous avez tout intérêt à opter pour un outil de gestion de trésorerie spécialisé si vous souhaitez améliorer votre vision de l’argent réel qui transite sur vos comptes.
Avec un logiciel de trésorerie dédié, pensé spécifiquement pour le cash et complémentaire à votre logiciel comptable, vous saurez exactement où vous en êtes en matière de liquidité. En effet, l’outil spécialisé vous permet notamment de :
Une solution de trésorerie spécialisée apporte ainsi une lecture opérationnelle du cash que les outils comptables traditionnels ne peuvent pas offrir. Ces fonctionnalités avancées, notamment la création de scénarios et la consolidation multi-entité, ne sont pas proposées dans votre outil comptable. C’est une différence fondamentale qui change tout dans la gestion de votre trésorerie. Même avec un module “cash” intégré les logiciels comptables ne peuvent pas vous apporter cette vision fine de vos liquidités disponibles. Ils ne sont pas non plus capables de vous aider à prévoir, anticiper et décider en temps réel comment piloter votre trésorerie.
Une mauvaise gestion de vos finances d’entreprise peut avoir de graves conséquences pour votre activité que vous soyez artisan, dirigeant de PME ou de grand groupe. C’est pourquoi nous avons développé Fygr avec la volonté de doter les dirigeants de PME, d’outils de gestion financière auparavant réservés aux grandes entreprises. Notre solution vous permet d’avoir une vision claire de vos liquidités en temps réel et de prendre les meilleures décisions. Grâce à un reporting de trésorerie clair et actualisé en temps réel, les dirigeants peuvent suivre précisément l’impact de leurs décisions sur les liquidités. Cette solution complète et simple à utiliser est adaptée aux cas concrets que vous rencontrez au quotidien.
Fygr est une solution évolutive qui dispose de toutes les fonctionnalités nécessaires pour la gestion de votre trésorerie :
Pour les entreprises qui cherchent une alternative à Excel pour la trésorerie, Fygr permet d’abandonner les fichiers manuels au profit d’un pilotage fiable, automatisé et sécurisé.
Fygr est un outil de gestion de trésorerie facile à utiliser, sécurisé (RGPD) et qui s’adapte aux évolutions de votre activité. Testez-le sans plus attendre en trouvant la formule adaptée à vos besoins !
[[component-cta-maitrise]]
