Vous aimeriez profiter d’une levée de fonds pour développer votre activité ? Il va pour cela falloir convaincre les investisseurs. Et ce que veulent les investisseurs, ce sont des chiffres fiables qui les mettent en confiance. Un reporting de trésorerie investisseur est aujourd’hui un pilier central de la gestion financière, car il permet de démontrer votre capacité à piloter les liquidités avec rigueur et anticipation. Voici donc quelques conseils pour créer un reporting de trésorerie investisseur parfaitement ficelé.
Les investisseurs, que vous soyez en phase de levée de fonds ou que vous présentiez un bilan trimestriel à votre conseil d’administration, ont besoin d’être rassurés et d’être mis en confiance. Ils analysent donc vos chiffres, mais aussi (et surtout) la façon dont vous les avez collectés, dont vous les présentez et ce que vous projetez de faire en vous basant sur ces chiffres. Voici donc quelques conseils pour bâtir cette confiance.
L'investisseur qui envisage d'apporter des fonds dans votre entreprise attend une visibilité totale sur leur utilisation. La transparence est donc essentielle dans la présentation de votre reporting de trésorerie. Pour cela, vous devez présenter clairement l’état actuel de votre trésorerie (les liquidités disponibles) et expliquer sans ambiguïté les différents flux qui entrent et sortent de vos comptes. Une bonne consolidation des données vous permettra d’éliminer toutes les zones d’ombre entre vos différents comptes bancaires ou vos différentes entités.
Dans votre reporting de trésorerie investisseur, le solde exact à l'instant “T” de votre trésorerie doit ainsi être visible. Des catégories claires et personnalisées doivent également permettre de comprendre en un coup d'œil d’où viennent les encaissements et où vont les décaissements. De cette façon, vous montrez que vous maîtrisez totalement la situation financière de votre entreprise.
Un reporting financier basé sur des données bancaires actualisées quotidiennement et intégrées automatiquement sans intervention manuelle, cela rassure les investisseurs. Pourquoi ? Car cela montre que les chiffres sont vrais (aucun risque de faux ou d’erreur de saisie manuelle) et qu’ils sont à jour. Les investisseurs sont extrêmement sensibles aux incohérences ou aux erreurs qui, en plus de faire perdre du temps, tendent à éroder la confiance.
Pour fiabiliser vos chiffres, il est donc important de miser sur un outil qui automatise la remontée des données. Grâce à l’automatisation, tous vos flux de trésorerie sont automatiquement intégrés dans votre reporting, ce qui facilite la prise de décision sur des chiffres vrais et actualisés (voir l'article illustrant l'exemple d'un reporting financier pour les dirigeants).
L'investisseur a une vision d’avenir. Il investit généralement dans le but de recevoir, dans quelques mois ou années, un retour sur son investissement. Il attend donc de vous que vous montriez votre capacité d’anticipation. Pour cela, vous devez être capable de présenter un reporting qui intègre un prévisionnel cohérent. Ces projections gagnent encore en crédibilité lorsqu’elles sont accompagnées de ratios financiers cohérents, qui permettent d’évaluer la performance et la soutenabilité de votre modèle.
Ce prévisionnel se construit à partir des éléments suivants :
Pour bien anticiper les évolutions de votre trésorerie, ces données doivent être accompagnées d'échéances précises. Votre reporting doit montrer les projections des factures clients et fournisseurs avec leurs dates d’encaissement et de décaissement réelle. De cette façon vous pouvez mieux repérer les creux de trésorerie et anticiper les mesures à prendre le cas échéant.
Ces données peuvent ensuite être intégrées dans une vision d’avenir en formulant des hypothèses. Vous pouvez pour cela créer des scénarios (réalistes, optimistes, pessimistes) afin d'évaluer votre capacité à développer votre activité.
Le reporting doit aussi et surtout faire le lien entre la performance financière de votre activité et votre stratégie. Si vous prévoyez un gros investissement ou d’embaucher de nouveaux salariés, vos flux de trésorerie doivent en tenir compte. Pour un investisseur, voir que vous avez un contrôle total sur vos liquidités et qu’en plus vous les utilisez à bon escient, est plus que rassurant. C’est le signe d’une bonne gestion de trésorerie et d’un pilotage financier efficace qui rassure sur la stabilité et la pérennité de votre activité.
Que vous dirigiez une petite PME, une startup ou une plus grosse structure, vous pensez peut-être que vous pouvez encore faire vos reportings à la main ou sur Excel. Mais il y a ici deux choses à prendre en compte :
Sans tableau de bord de trésorerie dédié, il devient difficile d’avoir une lecture claire, dynamique et actionnable de la situation financière réelle. Le reporting manuel ou comptable se heurte en effet à quelques limites détaillées ci-dessous dès qu'il s'agit de gestion de trésorerie.
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Les outils comptables, qui sont essentiels pour le bilan et le rapport de gestion annuel, travaillent en différé. Les données utilisées sont en effet souvent en décalage d’un mois voire plus. Dans les documents comptables sont par exemple enregistrées les factures émises, mais pas encore payées. Si vous ne vous basez que sur ces documents, vous n’aurez donc pas une vision en temps réel des liquidités disponibles sur vos comptes bancaires. Pour la trésorerie, ce délai n’est pas acceptable. Les investisseurs et le board ont besoin de s’appuyer sur un reporting régulier basé sur des indicateurs (kpi) actualisés.
Si vous-même ou vos équipes réalisez vos reportings manuellement, le risque d'erreurs est important. Pourtant, c’est souvent ce qui se passe dans les petites structures ou les startups. La collecte de données depuis plusieurs banques, l’intégration de tous les flux, la catégorisation de ces flux, leur mise à jour… c’est une tâche chronophage et vous n'êtes pas à l'abri d’une erreur de saisie. Un simple zéro en trop ou en moins, une virgule mal placée et tous vos résultats sont faussés.
Vos équipes comptables ou directeurs financiers, s’ils travaillent à la main, avec un document Excel ou avec des outils inadaptés, perdent un temps fou. C’est notamment vrai s’ils doivent consolider la trésorerie de plusieurs entités. Leur rôle serait pourtant plus valorisé s’ils se chargeaient de tâches à plus forte valeur ajoutée comme l’analyse des données, le contrôle des écarts de trésorerie, l'allocation des liquidités, l'anticipation… L'équilibre financier de votre structure ou de votre startup pourrait alors retenir toute leur attention.
De la même manière, les reportings manuels ou comptables manquent d’une chose capitale : une vision prévisionnelle. Le fichier manuel est statique et le document comptable ne représente pas l'argent réel qui transite à un instant T sur vos comptes. Pourtant, pouvoir créer des scénarios avec vos flux de trésorerie est essentiel pour évaluer, par exemple, votre capacité de financement d’une nouvelle machine ou d’un nouveau local. De plus, du point de vue des investisseurs, n’oubliez pas que voir que vous êtes en mesure de vous projeter dans l’avenir est vraiment rassurant.
Pour surmonter ces limites et gagner en fiabilité, vous pouvez vous appuyer sur les éléments suivants afin de présenter un reporting de trésorerie investisseur gage de confiance.
La première des étapes est d'assurer la collecte des données en temps réel. La base d’un reporting crédible réside en effet dans la connexion à vos différents comptes bancaires pour l’extraction des recettes et des dépenses. Cette automatisation vous permet d’obtenir des données fiables, sans risque d’erreur de saisie, et surtout mises à jour en temps réel.
Votre reporting se doit de présenter vos flux avec une vision à court terme (en intégrant les factures déjà payées et encaissées), mais aussi à moyen et long terme. Pour la vision à moyen et long terme, vous pouvez utiliser la création de scénarios proposée par votre outil de gestion de trésorerie dédiée comme Fygr. Ces scénarios réalistes, pessimistes ou optimistes vous permettent de vous projeter dans l’avenir.
Un tableau de bord financier lisible et structuré est indispensable pour donner une vision synthétique et exploitable de votre trésorerie aux investisseurs. Tout l'intérêt d’un reporting de trésorerie investisseur réside dans sa lisibilité. Vous devez pour cela utiliser une arborescence de catégories entièrement personnalisées et justifier chaque chiffre. Cette traçabilité renforcera l’argumentation de votre entreprise ou de votre startup si vous vous adressez à des investisseurs dans le cadre d’une levée de fonds ou autre.
Les solutions dédiées comme la plateforme Fygr répondent à toutes vos exigences que vous soyez une PME ou une startup. L’utilisation d’un tel outil spécialisé dans la gestion de trésorerie vous offre en effet un vrai avantage compétitif.
Voici ce que Fygr, votre logiciel de gestion de trésorerie pour PME vous propose comme fonctionnalités :
Fygr vous permet de piloter votre trésorerie en quelques clics, même sans connaissances financières ou comptables. L’outil se connecte également à vos autres solutions comptables et financières pour faciliter la collaboration entre vos équipes. Vous obtenez ainsi une vision claire et fiable de tout l'argent qui entre et qui sort de vos comptes et ce, en temps réel. Vous pouvez vous projeter pour de futurs investissements et repérer les écarts liés notamment à des retards de paiement de la part de certains clients. Et lorsque vous échangez avec des investisseurs, vous avez de quoi présenter des chiffres clairs et précis qui mettent toutes les chances de votre côté.
Les atouts de votre outil de gestion de trésorerie Fygr :
Testez sans plus attendre Fygr et reprenez la main sur vos liquidités pour soutenir vos projets d’avenir !
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