Excel a probablement longtemps été votre meilleur allié pour piloter votre trésorerie. L’outil est gratuit, flexible, et très facile à utiliser. Mais en 2026, avec l’arrivée massive de la facture électronique et de l’IA, cet outil est-il encore vraiment à la hauteur de vos enjeux ?
Pour le savoir, commencez par vous poser quelques questions :
- Savez-vous précisément quel sera votre solde bancaire dans trois mois ?
- Êtes-vous certain qu'aucune erreur de formule ne s'est glissée dans votre dernier reporting ?
- Combien d’heures vos équipes perdent-elles chaque semaine à recopier des lignes de banque à la main ?
Rien qu’en vous interrogeant sur ces points, vous allez vous rendre compte que non, Excel n’est pas (plus) votre allié. Aujourd'hui, pour piloter votre entreprise, vous avez besoin d’une vision nette et actualisée de vos liquidités. Voici donc pourquoi vous devriez laisser tomber Excel pour passer à une solution beaucoup plus performante.
La trésorerie de votre entreprise est un indicateur qui ne ment jamais. Vous pouvez avoir un carnet de commandes plein et un compte de résultat flatteur, si le cash vient à manquer, l’activité s’arrête nette. En effet, sans une vision claire en temps réel mais aussi à moyen et long terme grâce à un suivi de trésorerie, vous pouvez vite vous faire piéger ou rater des opportunités. Si un projet important se présente à vous, vous devrez souvent payer vos fournisseurs tout de suite pour lancer la production, alors que votre client, lui, ne vous réglera que dans deux mois. Si ce décalage n'est pas anticipé, vous risquez à un moment donné de manquer de liquidités, ce qui placera votre entreprise en difficulté.
Une trésorerie bien pilotée est un vrai levier stratégique. Cela vous permet de décider, en vous appuyant sur des chiffres réels et sur une vision à moyen ou long terme, si l'état de votre compte de trésorerie vous pouvez valider l’achat de cette nouvelle machine ou recruter ce nouveau collaborateur sans mettre en péril la stabilité de votre société. Vous évitez également de subir les imprévus et de recourir trop souvent aux découverts, aux impayés ou aux prêts bancaires.
2026 va également marquer un point de bascule pour les entreprises avec l’entrée en vigueur de la facturation électronique obligatoire. A partir du 1er septembre 2026, toutes les entreprises auront l’obligation de recevoir des factures électroniques. Les grandes entreprises ainsi que les entreprises de taille intermédiaire auront également l’obligation d'émettre des factures électroniques et de passer au e-reporting. Les PME et TPE devront quant à elles se conformer à l'obligation d’émettre des factures électroniques et de passer au e-reporting à partir du 1er septembre 2027.
Qu’est-ce que ça change ? Le délai de traitement manuel des factures papier permettait une certaine inertie, parfois utilisée comme variable d'ajustement de trésorerie. En 2026, avec la transmission quasi instantanée des données à l’administration fiscale (le e-reporting) et l’automatisation des paiements, le décalage de trésorerie va quasiment disparaître. Les délais de traitement des factures et donc des encaissements vont ainsi se réduire, vous aurez davantage de visibilité en temps réel sur vos encaissements à venir et pourrez ainsi mieux gérer vos tensions de trésorerie.
Quant à l’Intelligence Artificielle, elle a automatisé le recouvrement de créances chez vos fournisseurs. Leurs algorithmes détectent le moindre retard de paiement et déclenchent des actions de relance automatiques sans aucune intervention humaine. À l'inverse, si vos propres processus de facturation et de relance sont encore manuels, votre Besoin en Fonds de Roulement (BFR) va mécaniquement se dégrader. Vous paierez plus vite que vous ne collecterez. Il est donc important que vous vous appuyiez sur les mêmes outils que vos fournisseurs et vos concurrents. Et Excel n’est probablement pas le meilleur outil pour ça.
Microsoft Excel reste un outil très utilisé par les directions financières, et pour de bonnes raisons. Mais il arrive un moment où l’outil atteint ses limites.
Pour gérer la trésorerie, le tableur Excel semble être une bonne option. Il dispose en effet de nombreux atouts, notamment pour les petites structures :
Bien qu’elles soient faciles à utiliser et très flexibles, les feuilles de calcul Excel (ou Google Sheets) ne sont pas les plus adaptées à la gestion de trésorerie d'une PME. Voici pourquoi :
Excel peut sembler pratique, et il l'est jusqu'à un certain point. Mais pour gérer la trésorerie d'une entreprise, difficile de lui faire entièrement confiance. Vous avez besoin d'une solution qui vous offre une analyse plus fine de vos liquidités, de vos risques et de vos opportunités. Il en va de la pérénité et de la rentabilité de votre entreprise.
Pour gérer votre trésorerie, il existe de nombreuses alternatives à Excel beaucoup plus performantes. En effet, vous avez besoin d’une solution qui vous offre un contrôle total sur vos encaissements et vos décaissements, qui vous offre une vue en temps réel de vos flux et qui répond aux obligations de traçabilité en vigueur.
Fygr fait notamment partie des outils à envisager en 2026 pour la gestion de votre trésorerie. Contrairement à un tableur Excel, Fygr se connecte directement à vos comptes bancaires et à vos outils de facturation pour automatiser la récupération de vos flux. Avec une solution de ce type, vous passez d'une gestion figée à une gestion prédictive. L'outil catégorise vos transactions tout seul et vous permet de construire des scénarios de trésorerie fiables en quelques minutes. Vous visualisez instantanément l'impact d'un investissement ou d'un retard de paiement sur votre solde. Voici les principales fonctionnalités de Fyrg :
La plateforme de gestion de trésorerie Fygr limite l'erreur humaine et vous aide à prendre des décisions stratégiques basées sur des chiffres clairs et actualisés.
Testez cette solution sans plus attendre et prenez sereinement le virage de la facture électronique et de l'IA.
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