Top 5 des logiciels de trésorerie en France

François Menjaud
September 16, 2022
10 min

La trésorerie est le nerf de la guerre pour les jeunes entreprises. Vous cherchez à optimiser la gestion de votre trésorerie mais vous ne savez pas comment vous y prendre ? Nous sommes là pour vous aider.

La gestion de trésorerie connaît une digitalisation importante ces dernières années grâce à des outils digitaux collaboratifs toujours plus rapides et intuitifs. Ces outils, à destination des dirigeants et des experts-comptables, sont très pratiques pour gérer la trésorerie simplement et rapidement.

Voici une liste des 5 meilleurs logiciels de trésorerie en France pour en finir avec l'administratif chronophage et laborieux.

Nous vous expliquons également quelles sont les fonctionnalités clés d'un logiciel de trésorerie ainsi que les critères pour bien choisir cet outil de gestion incontournable.

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Top 5 des logiciels de gestion de trésorerie

Les outils de gestion de trésorerie sont le graal pour la bonne gestion financière et la pérennité de votre entreprise. Le choix de l'outil de gestion de trésorerie dépend donc des besoins de votre entreprise et de l'usage que vous voulez en faire en premier lieu.

En effet, avec presque tous les outils de gestion de trésorerie vous allez avoir accès à :

  • Une synchronisation bancaire automatisée et sécurisée ;
  • Un suivi des encaissements et décaissements précis ;
  • Des prévisions de trésorerie.

Néanmoins, certains logiciels présentent certains avantages selon votre entreprise et votre besoin primaire.

Voici notre top 5 des meilleurs outils de gestion de trésorerie avec leurs principales fonctionnalités, leurs avantages et inconvénients.

Fygr

Fygr est une solution de gestion et de prévision de trésorerie lancée en 2020 en France. Cette solution est spécialement désignée pour les startups, TPE et PME.

Fygr est la première solution capable de construire automatiquement des projections de votre trésorerie grâce à un outil intelligent d'optimisation. La prévision de trésorerie en devient même ludique grâce à l'outil de création de scénarios. 

L'interface de Fygr est 100 % personnalisable en fonction de votre secteur d'activité et de vos besoins. 

L'outil est adapté aux gérants des entreprises et leurs experts-comptables grâce à une approche multi-utilisateurs très collaborative. Pour les experts-comptables, il est ainsi possible de proposer Fygr aux clients en marque blanche, aux couleurs du cabinet.

Les principales fonctionnalités sont donc :

  • L'agrégation de toutes vos banques et tous vos comptes sur une seule plateforme ;
  • Une synthèse de la trésorerie de votre activité ;
  • Une visualisation de vos coûts pour réduire les dépenses inutiles ;
  • Un ensemble de méthodes pour construire facilement votre prévisionnel de trésorerie ;
  • Une vision "Budget vs. Réalisé" ; 
  • Une approche multi-utilisateurs collaborative ;
  • Une approche multi-entreprises.

Les avantages de Fygr :

  • Un suivi de trésorerie rigoureux et rapide grâce à des algorithmes d'automatisation ;
  • Des représentations claires et personnalisées de votre trésorerie grâce à la catégorisation des flux de trésorerie ; 
  • Un outil facile à prendre en main ;
  • Une aide à la prise de décision (reporting de trésorerie);
  • Une équipe très réactive toujours prête à vous aider.

Les inconvénients de Fygr :

  • Encore peu d’intégrations disponibles avec des logiciels de comptabilité, exception faite de RCA.

Chez Fygr nous souhaitons réellement nous adapter à vos besoins, c'est pour cela que nous proposons une grille tarifaire adaptée à votre demande.

Fygr reste idéal pour les petites et moyennes entreprises du fait de l’offre complète qu’il propose et de sa très grande simplicité d’utilisation. Fygr permet de mettre en place et suivre un prévisionnel de trésorerie facilement pour les jeunes entreprises et leurs experts6comptables qui souhaitent bien gérer leur trésorerie.

Turbopilot

Turbopilot est un logiciel SaaS de gestion de trésorerie, de prévision et de pilotage de gestion lancé en 2018. La solution Turbopilot a été créée et lancée par une entreprise française spécialisée dans l'accompagnement et la formation des dirigeants d'entreprises sur la gestion de leur entreprise, RCA Consulting.

Turbopilot offre une solution avec un tableau de bord à jour en continu et une visibilité claire des résultats de chaque structure de votre entreprise.

Les principales fonctionnalités :

  • Un suivi de trésorerie interactif avec plusieurs indicateurs clés de la performance ;
  • Un suivi des comptes clients et fournisseurs afin d'éviter les risques d'impayés ;
  • Une solution de prévisionnel d'exploitation et de trésorerie ;
  • Une synchronisation bancaire et la gestion des emprunts.

Les avantages :

  • Les intégrations et API afin de s’intégrer à d’autres programmes informatiques ;
  • La possibilité d'estimer votre TVA à payer chaque mois ;
  • Les simulations de vos futurs projets et l’analyse des effets sur la trésorerie.

Les inconvénients :

  • L'absence d'application mobile ;
  • Une complexité supérieure due aux nombreuses fonctionnalités disponibles ;
  • Une formation payante et obligatoire afin de le prendre en main et de l'utiliser au mieux (½ journée environ). 

Cashlab

Cashlab est une solution qui permet d'automatiser le pilotage de votre trésorerie afin de gagner du temps sur vos prévisions et vos reportings, d'améliorer votre BFR et d'optimiser vos financements et investissements.

Créée en 2015, Cashlab est une plateforme SaaS qui permet donc de piloter son cash afin d'optimiser vos flux de trésorerie.

Cashlab est un logiciel complet qui propose une approche à la fois comptable et bancaire.

Les principales fonctionnalités :

  • Prévisionnel avec analyse des écarts ; 
  • Solde de trésorerie en temps réel ;
  • Synchronisation bancaire ;
  • Catégorisation automatique ;
  • Reportings financiers et prévisionnels avec le P&L, le tableau de Trésorerie, le Bilan et le TFT.

Les avantages :

  • Vision stratégique du cash grâce à la dualité comptable et bancaire ;
  • Un partage des informations financières simples avec des investisseurs éventuels.

Les inconvénients :

  • Complexité de la solution notamment avec la dualité comptable et bancaire
  • Plus spécialisé dans les grands comptes 

Cashlab est particulièrement utilisé par les moyennes entreprises et les ETI.

Axonaut

Axonaut est un logiciel de gestion spécialisé pour les entrepreneurs. Ce dernier facilite la vie de l'entrepreneur en regroupant toutes les activités de l'entreprise dans une seule solution : devis et factures, gestion commerciale, comptabilité, trésorerie.

La solution d'Axonaut regroupe deux logiciels en un : un CRM et un ERP. Il s'agit d'une solution 100% en ligne avec une application mobile disponible afin d'en faciliter l'accessibilité.

Les fonctionnalités disponibles :

  • Un outil de gestion de la relation client qui vous permet de piloter la gestion commerciale de votre entreprise de la prospection à l’encaissement ;
  • Un suivi des devis et facturations ;
  • Le suivi des prévisionnels de trésorerie.

Les avantages :

  • Une plateforme complète qui regroupe la gestion commerciale et comptable ;
  • La possibilité d'exporter les données sous plusieurs formats afin de s’adapter au logiciel de l’expert-comptable ;
  • Dispose d'une application mobile.

Les inconvénients :

  • Peu d'options de personnalisation sur la partie trésorerie ;
  • Peu de flexibilité sur la partie prévisionnel de trésorerie ; 
  • Vision globale mais manque parfois de spécificités selon vos besoins
  • Très généraliste

Axonaut est apprécié des auto-entrepreneurs et des TPE. Moins adapté aux PME ou ETI, ce logiciel peut néanmoins servir de transition vers un logiciel plus complet pour les grandes entreprises.

Agicap

Il s'agit d'une solution 100 % en ligne lancée en 2016.

Les fonctionnalités disponibles :

  • Pilotage de votre trésorerie en temps réel ;
  • Centralisation et paiement de vos factures fournisseurs ;
  • Plan de trésorerie prévisionnel ;
  • Logiciel de relance et de recouvrement clients.

Les avantages :

  • Une intégration automatique avec de nombreux logiciels ; 
  • Une consolidation de vos filiales avec une vue d'ensemble de toutes les entités de votre entreprise ;
  • Des fonctionnalités de recouvrement clients et paiement fournisseurs. 

Les inconvénients :

  • Tarifs uniquement disponibles sur devis ;
  • Certaines fonctionnalités peu intuitives. 

Agicap correspond aux PME et grandes entreprises.

Tableau comparatif

Outil

Fonctionnalités

Pour qui ?

Fygr

Synchronisation bancaire

Personnalisation du suivi de trésorerie

Prévisions de trésorerie à court, moyen et long termes

Définition de scénarios

Multi-utilisateurs, multi-sociétés, multi-devises 

Startups, TPE, PME, associations, auto-entrepreneurs

TurboPilot

Prévision de trésorerie 

Définition de scénarios 

Suivi des clients et fournisseurs

Experts-comptables, consultants, PME

Cashlab

Reportings financiers et prévisionnels

Projection bilantielle

Reportings financiers et prévisionnels avec le P&L, le tableau de Trésorerie, le Bilan et le TFT

Moyennes entreprises et ETI

Axonaut

Gestion de la relation client

Service de tickets SAV

Suivi des devis et facturations

Suivi des prévisionnels de trésorerie

Module Ressources Humaines 

Auto-entrepreneurs, TPE, startups

Agicap

Gestion de trésorerie en temps réel

Centralisation des factures fournisseurs et paiement

Suivi  de trésorerie

Prévisionnel de trésorerie 

Gestion de relations clients / fournisseurs

PME, Grandes Entreprises

Outil

Fonctionnalités

Pour qui ?

Fygr

Synchronisation bancaire

Personnalisation du suivi de trésorerie

Prévisions de trésorerie à court, moyen et long termes

Définition de scénarios

Multi-utilisateurs, multi-sociétés, multi-devises 

Startups, TPE, PME, associations, auto-entrepreneurs

TurboPilot

Prévision de trésorerie 

Définition de scénarios 

Suivi des clients et fournisseurs

Experts-comptables, consultants, PME

Cashlab

Reportings financiers et prévisionnels

Projection bilantielle

Reportings financiers et prévisionnels avec le P&L, le tableau de Trésorerie, le Bilan et le TFT

Moyennes entreprises et ETI

Axonaut

Gestion de la relation client

Service de tickets SAV

Suivi des devis et facturations

Suivi des prévisionnels de trésorerie

Module Ressources Humaines 

Auto-entrepreneurs, TPE, startups

Agicap

Gestion de trésorerie en temps réel

Centralisation des factures fournisseurs et paiement

Suivi  de trésorerie

Prévisionnel de trésorerie 

Gestion de relations clients / fournisseurs

PME, Grandes Entreprises

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Qu'est-ce qu'un logiciel de trésorerie ?

Un logiciel de trésorerie est un outil informatique spécialement conçu pour aider les entreprises à gérer efficacement leurs flux de trésorerie. Il permet d'automatiser et de centraliser les processus liés à la gestion de trésorerie, tels que la prévision des liquidités, le suivi des encaissements et décaissements, la gestion des comptes bancaires et le rapprochement bancaire.

Grâce à un logiciel de trésorerie, les dirigeants peuvent améliorer leur visibilité financière, optimiser leur gestion de trésorerie et prendre des décisions éclairées pour assurer leur stabilité financière.

Quelles sont les fonctionnalités clés d'un logiciel de trésorerie ?

Vous l’avez compris, bien gérer sa trésorerie est essentiel pour la bonne santé de l'entreprise. Pour planifier soigneusement son budget et bien gérer la trésorerie, il est important de pouvoir avoir facilement un aperçu des dépenses et des revenus tout au long de l’année.

Voici 8 critères à prendre en compte pour choisir votre logiciel de trésorerie :

  1. Agrégation automatique des données bancaires en temps réel : Un bon logiciel de trésorerie doit être capable de recueillir automatiquement les flux bancaires en temps réel pour une meilleure gestion de la trésorerie.
  2. Tableau de bord simple et personnalisable : Un tableau de bord clair et visuel permet d'avoir une vision épurée de la trésorerie et de personnaliser la catégorisation des flux financiers.
  3. Automatisation des tâches à faible valeur ajoutée : Le logiciel de trésorerie doit automatiser des tâches telles que la récupération automatique des données bancaires, le rapprochement des factures et transactions, la catégorisation analytique des transactions, etc.
  4. Possibilité de se projeter facilement grâce aux prévisions de trésorerie : Le logiciel doit permettre de concevoir simplement des prévisions de trésorerie fiables pour une meilleure visibilité financière.
  5. Création de scénarios : Un bon logiciel de trésorerie doit offrir la possibilité de créer des scénarios pour évaluer différentes situations et prendre des décisions éclairées.
  6. Collaboration à plusieurs : Il est important de choisir un logiciel de trésorerie qui permet la collaboration avec d'autres utilisateurs tels que les associés, investisseurs ou experts-comptables.
  7. Gestion de la pré-comptabilité : Un logiciel de trésorerie efficace doit faciliter la gestion des justificatifs liés aux transactions bancaires pour simplifier le travail de la comptabilité.
  8. Gestion de plusieurs sociétés : Si vous dirigez plusieurs sociétés, il est avantageux de choisir un logiciel de trésorerie qui permet de gérer et de comparer la trésorerie de toutes vos entreprises sur un même outil.

 

Agrégation automatique des données bancaires

La première fonctionnalité absolument essentielle pour mettre en place un suivi de votre trésorerie est la synchronisation automatique des données bancaires. L’agrégation automatique des données bancaires dans le logiciel de trésorerie permet le recueil automatique et en temps réel de vos flux bancaires. C’est l’une des plus-values différenciantes des outils de gestion de trésorerie.

Avoir un tableau de bord personnalisable

Avoir un tableau de bord est l’une des meilleures façons de garder un œil permanent sur les transactions tout en s'appropriant la vision induite par le logiciel de trésorerie. C’est la deuxième fonctionnalité primordiale à avoir pour suivre les ventes, les contrats, les clients, les encaissements et les décaissements de l'entreprise.

Privilégiez un tableau de bord simple mais à la fois personnalisé afin d’avoir une vision des flux de l'entreprise la plus complète possible. Bien catégoriser les différents flux de trésorerie permet en effet d’aligner le plus justement possible le logiciel avec les objectifs de l'entreprise.

Autres fonctionnalités clés d'un logiciel de trésorerie

Il existe de nombreuses fonctionnalités additionnelles pertinentes à avoir dans le logiciel de gestion de trésorerie afin d'automatiser les tâches à faible valeur ajoutée pour le dirigeant ou l'expert-comptable, et permettre d'anticiper les flux de trésorerie et les échéances. 

Ces fonctionnalités sont clés pour gagner du temps et de la sérénité au quotidien. L'automatisation des tâches est un réel avantage pour la bonne gestion financière de l'entreprise. Ainsi, un logiciel de trésorerie doit a minima permettre de :

  1. Récupérer et mettre à jour automatiquement les données bancaires ;
  2. Personnaliser un tableau de bord pour l'entreprise ;
  3. Catégoriser automatiquement toutes les transactions ;
  4. Centraliser tous les justificatifs de transactions pour faciliter la comptabilité ;
  5. Mettre en forme et analyser les différents éléments bancaires sous forme de graphiques et de tableaux ; 
  6. Construire un prévisionnel ; 
  7. Comparer le prévisionnel et le réalisé a posteriori
  8. Extraire les données essentielles pour envoi (à la banque, par exemple). 

Le logiciel de trésorerie est également là pour vous aider à prévoir vos besoins en trésorerie,  anticiper les problèmes potentiels et adapter en amont l'activité de l'entreprise.

En modifiant certaines hypothèses prévisionnelles des tableaux de flux de trésorerie, divers scénarios peuvent être mis en place et utilisés à des fins stratégiques. C'est ce que propose par exemple Fygr. Le logiciel de trésorerie n’est alors plus seulement un outil de gestion, mais aussi un outil d’aide à la décision.

Module scénarios sur Fygr

 

Enfin, les logiciels de trésorerie proposent d'autres fonctionnalités non primordiales, mais très souvent utiles selon le stade de l'entreprise. Parmi elles, on peut citer : 

  • La gestion de la TVA ;
  • La gestion des notes de frais et des justificatifs ;
  • Les alertes et les relances automatisées selon votre échéancier ; 
  • Un accès collaboratif pour l’expert-comptable ;
  • Des fonctionnalités de pré-comptabilité. 

Cela reste des bonus qui peuvent grandement vous simplifier certaines tâches du quotidien, que vous soyez un expert-comptable ou dirigeant d'entreprise, afin de vous permettre de vous concentrer sur des tâches à forte valeur ajoutée

Quel logiciel de trésorerie choisir en fonction du stade de son activité ? 

Concernant le stade de votre activité et le budget dédié, certains outils peuvent s'avérer trop complexes et trop chers pour vos besoins actuels. Choisissez donc une formule et un outil adaptés à votre situation afin de ne pas augmenter vos coûts de gestion inutilement et de n'exploiter qu’à 50 % les possibilités qu’offre votre logiciel.

Certains outils sont plus adaptés à la phase d’amorçage et de démarrage d’une start-up, là où des outils plus complexes gérant des intégrations avancées, par exemple, sont plus destinés à des grandes entreprises.

À cet effet, renseignez-vous toujours auprès de dirigeants d'entreprises dans le même secteur d'activité que vous et dont la taille est similaire. Faites votre propre benchmark, et validez vos premiers avis avec des démonstrations gratuites et des renseignements auprès des conseillers des outils de gestion de trésorerie. 

Fygr vous propose par exemple une période d'essai gratuite, sans aucun engagement de 7 jours pour découvrir toutes les fonctionnalités de l'outil.

Les logiciels de trésorerie s'inscrivent dans les outils à avoir obligatoirement pour bien piloter votre entreprise. Ils répondent à de multiples besoins et vous aident à mieux gérer vos créances clients et dettes fournisseurs. Certains outils vont même plus loin et vous offrent des fonctionnalités plus complètes pour mieux piloter votre entreprise de manière générale.

Lors du choix de votre logiciel de trésorerie, prenez donc en considération les fonctionnalités dont vous avez besoin, l’interface proposée par le logiciel, le coût et la flexibilité du logiciel pour votre entreprise. 

Fygr, logiciel de pilotage financier
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