Comment faire un plan de trésorerie prévisionnel sur Excel ? (+ modèle gratuit)

François Menjaud
November 1, 2022
6 min

Lors de la création de votre entreprise, certaines étapes sont indispensables. Au fur et à mesure que votre activité se développe, il devient important de suivre l’évolution de votre trésorerie. Cela vous permet notamment d’établir les bonnes prévisions et les meilleures stratégies pour votre marché.

Le plan de trésorerie prévisionnel est ainsi un incontournable des outils des chefs d’entreprise ou des financiers. Mais qu’est-ce réellement ? Et comment construire votre plan de trésorerie prévisionnel gratuitement sur Excel ?

Nous répondons à toutes ces questions dans cet article. Aussi, n'hésitez pas à télécharger notre plan de trésorerie Excel gratuit ci-dessous. Il vous permet de construire votre plan de trésorerie prévisionnel par catégorie à l’aide de vos flux bancaires. Rien de plus simple donc.

Notre modèle Excel vous permet de comparer le réalisé mensuel avec vos projections tout en visualisation vos flux grâce à nos graphiques prévisionnels.

Le plan de trésorerie prévisionnel vous permet notamment d’affiner vos stratégies financières et opérationnelles et de baser vos communications et réflexions sur un socle solide, quantifiable, mesurable et actionnable.

À la fin de cet article, vous aurez toutes les clefs en main pour construire un plan de trésorerie prévisionnel imparable sur Excel !

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Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie prévisionnel ?

Le plan de trésorerie est un document permettant d’identifier et de prévoir toutes les sorties et entrées d’argent de votre entreprise. On appelle cela les encaissements et les décaissements prévisibles.

Les encaissements et les décaissements sont ventilés mensuellement sur une année. Suivant le nombre de flux, vous pouvez être amené à vous perdre et à oublier certaines transactions, ce qui pourrait mettre  votre entreprise en péril .

Le plan de trésorerie prévisionnel permet donc à votre entreprise de surveiller vos dépenses et vos recettes en gardant en mémoire qu’il s’agit d’un outil purement prévisionnel

En effet, à la différence du reporting financier qui s’attarde sur l’exactitude des encaissements et des décaissements passés, le plan de trésorerie prévisionnel vous permet d’estimer les entrées et sorties futures d’argent et d’agir en conséquence.

La finalité de ces deux outils est de comparer ces flux prévisionnels aux flux réels afin d’affiner vos estimations et de reconsidérer certains investissements si nécessaire. 

À quoi sert un plan de trésorerie prévisionnel ?

 

Pourquoi faire un plan de trésorerie prévisionnel sur Excel

Réaliser un plan de trésorerie prévisionnel présente 3 avantages : 

  • Avoir une vision claire et de prendre les bonnes décisions stratégiques, 
  • Améliorer la communication et avoir une base solide commune,
  • Anticiper les risques.

Définir une vision et une stratégie claire et adaptée 

Le plan de trésorerie permet en un coup d'œil d’avoir une vision claire de la trajectoire de votre entreprise. Grâce au plan de trésorerie prévisionnel, vous pouvez consulter votre budget en un seul clic.

En enregistrant tous vos flux de trésorerie, vous êtes capable de savoir à l’avance si votre entreprise peut faire telle ou telle dépense. Au-delà d’être un simple tableau Excel, le plan prévisionnel de trésorerie est un réel outil stratégique.

Il s’agit donc d’un réel outil décisionnel puissant. En s’appuyant sur les données, vous pouvez prendre des décisions rationnelles et concrètes.

Servir de base solide de communication

Nous entendons sans cesse parler de culture data-driven, de décision data-driven. Mais qu’est-ce que cela signifie vraiment ? En fait, il s’agit simplement de prendre des décisions appuyées sur de la donnée et non une intuition. Le plan de trésorerie prévisionnel est ainsi un outil clé pour enrichir vos discussions et prendre vos décisions en connaissance de cause.

En effet, la donnée chiffrée sert de base solide pour les échanges entre dirigeants. Au-delà de créer un socle commun de communication au sein de votre entreprise, que ce soit entre dirigeants ou pour vos employés, il s’agit également d’une base solide de communication pour vos autres acteurs tiers comme vos investisseurs.

Pour vos salariés, le plan de trésorerie prévisionnel est considéré comme une synthèse des futurs résultats de l’entreprise. Vos salariés ont donc une vision plus claire et précise des objectifs de l’entreprise et de leur implication pour y participer.

Pour les autres acteurs tiers, le plan de trésorerie prévisionnel est considéré comme une synthèse de votre activité et des profits futurs possibles. Dans les deux cas, le plan de trésorerie prévisionnel agit comme outil de confiance auprès de vos interlocuteurs.

Anticiper les risques

Enfin, l'un des derniers gros avantages du plan de trésorerie prévisionnel est son utilisation afin d’anticiper les risques. Premièrement, pour vous assurer de la bonne santé de votre entreprise, vous devez suivre vos flux de trésorerie.

Cette vue globale vous permet d’identifier les points potentiels de friction ou les points potentiels de risque élevé. En cas de crise, vous êtes capable de construire un plan de survie et de savoir quelle source de dépense couper en priorité.

Plus généralement, le plan de trésorerie prévisionnel permet également d’anticiper la saisonnalité de votre activité. En période de creux, vous saurez donc comment réagir étant donné que vous aurez construit une stratégie efficace grâce à l’analyse de votre plan de trésorerie prévisionnel.

En période d’incertitude, que ce soit par rapport à la crise sanitaire ou à la crise géopolitique et énergétique actuelle, vous serez donc plus serein face aux variations potentielles de recettes et de dépenses de votre entreprise.

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Comment établir un plan de trésorerie prévisionnel gratuitement ?

Vous aurez donc besoin pour les encaissements, de votre chiffre d’affaires prévisionnel TTC, des apports en capital et en compte courant, des produits financiers, subventions et remboursements d’impôts. 

Pour les décaissements, vous allez devoir comptabiliser les achats TTC, les frais généraux TTC, les investissements, les salaires, les impôts et taxes, les charges financières, les réductions de capital et les reprises d’apports en compte courant.

Tout cela peut paraître obscur mais grâce à Fygr, il vous suffit de :

  1. Reporter vos flux financiers et bancaires historiques
  2. Définir une arborescence personnalisée de catégories de recettes et charges,
  3. Créer vos propres prévisions,
  4. Comparer directement votre trésorerie réelle à votre trésorerie prévisionnelle.

 

Ce n’est pas tout, chez Fygr, nous vous partageons également quelques bonnes pratiques afin d’exploiter au mieux votre plan de trésorerie.

  • Premièrement, et vous vous en doutez, le plan de trésorerie prévisionnel doit être actualisé régulièrement, sinon quoi, la force de prise de décision rationnelle se trouve biaisée. Afin d’assurer sa pertinence, soyez garant de sa mise à jour régulière. Pour cela, optez pour un modèle flexible et facilement modifiable.
  • Deuxièmement, gardez en tête qu’un plan de trésorerie prévisionnel est indépendant et propre pour chaque entreprise. Celui de votre voisin de co-working ne sera pas le même que celui de votre entreprise. Lorsque vous construisez votre plan de trésorerie prévisionnel, il est important de considérer les spécificités de votre marché et de votre entreprise.
  • Troisièmement, votre plan de trésorerie prévisionnel doit être réaliste avec des conjectures raisonnables afin de construire des prévisions réalisables. L’inverse pourrait nuire à la crédibilité et à l’image de votre entreprise, dans un sens comme dans un autre. Si l’on vous juge trop peu ambitieux ou irréaliste et immature sur votre business, vous risquez de perdre la confiance de vos investisseurs et de vos collaborateurs.

Comment partager mon plan de trésorerie prévisionnel ?

Une fois que vous avez construit votre plan de trésorerie prévisionnel, il s’agit dorénavant de le partager avec vos bons interlocuteurs. Pour cela rien de plus simple ! Vous pouvez utiliser le modèle de Powerpoint rédactionnel Fygr afin de faciliter le partage de vos informations :

En seulement quelques étapes, vous avez toutes les clefs en main pour faire fleurir votre entreprise. Afin de préparer la partie rédactionnelle de votre plan de trésorerie prévisionnel, il vous suffit de : 

  1. Remplir les différentes sections du deck. 
  2. Personnaliser les différentes pages avec vos propres éléments. 
  3. Partager le document avec vos partenaires (investisseurs, banquiers, collaborateurs, experts-comptables, etc.). 

Vous pouvez ainsi tirer le meilleur de votre prévisionnel de trésorerie.

Vous avez dorénavant toutes les clefs, ou plutôt toutes les formules, en main pour construire un plan de trésorerie prévisionnel béton. Grâce à notre Excel personnalisable, vous pouvez dès aujourd'hui renforcer vos projections financières et gagner en confiance sur la gestion de votre trésorerie.

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