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Come ottimizzare la gestione della tesoreria di una holding?

Avete una o più holding e avete difficoltà a gestire la tesoreria di più entità contemporaneamente? È normale. In questo articolo vedremo le soluzioni disponibili e come un software di gestione della tesoreria come Fygr potrebbe esservi utile.
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Holding: l'essenziale da sapere sulla gestione della tesoreria

La gestione della liquidità è una sfida strategica fondamentale per una holding, il cui compito è quello di gestire diverse entità con profili finanziari eterogenei. Le difficoltà derivano dall'elevato livello di complessità nella circolazione, nella proiezione e nell'arbitraggio dei flussi finanziari:
Complessità dei flussi tra filiali che richiedono una tracciabilità rigorosa
Questioni internazionali (vincoli fiscali, cambi, rimpatrio dei flussi)
Volatilità degli investimenti e delle partecipazioni che rendono instabile la liquidità complessiva
Necessità di una visione consolidata per guidare efficacemente il gruppo in tempo reale
Fygr consente alle holding di riprendere il controllo della propria tesoreria multi-entità, centralizzando i flussi, le previsioni e le performance finanziarie dell'intero gruppo.

Le sfide specifiche della tesoreria per una holding

Perché la gestione della liquidità è particolarmente difficile per una holding? Abbiamo individuato tre problematiche principali.
Complessità dei flussi finanziari tra filiali
Volatilità degli investimenti e delle partecipazioni
Rischi finanziari internazionali

Complessità dei flussi finanziari tra filiali

Le holding gestiscono strutture finanziarie estremamente complesse, con molteplici entità giuridiche e flussi finanziari intricati.

Questa molteplicità di partecipazioni crea un ambiente finanziario altamente intricato in cui ogni movimento di cassa diventa una sfida in termini di coordinamento e tracciabilità.

I trasferimenti di fondi tra filiali, i meccanismi di prestiti infragruppo e le strategie di ottimizzazione fiscale generano una complessità amministrativa che può diventare rapidamente ingestibile senza strumenti di gestione adeguati.

Volatilità degli investimenti e delle partecipazioni

Il modello economico di una holding si basa su una strategia dinamica di investimento e disinvestimento permanente.

Questo approccio comporta una costante volatilità degli attivi finanziari, rendendo la gestione della tesoreria particolarmente instabile e imprevedibile.

Le variazioni di valutazione delle partecipazioni, le opportunità di cessione e le strategie di acquisizione creano un ambiente finanziario in continuo movimento, che richiede una capacità di adattamento e di proiezione estremamente accurata.

Rischi finanziari internazionali

Le holding operano spesso su scala internazionale, il che moltiplica i rischi finanziari legati alle variazioni dei tassi di cambio, alle diverse normative fiscali e ai vari contesti economici.

Ogni partecipazione in un paese diverso rappresenta un nuovo ambito di rischio, con vincoli locali specifici in termini di rimpatrio degli utili, tassazione e rendicontazione finanziaria.

Questa dimensione internazionale complica notevolmente la leggibilità e la prevedibilità della situazione finanziaria globale del gruppo.
BUONE PRATICHE

Le buone pratiche per la gestione della tesoreria di una holding

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Consolidare e centralizzare la visione finanziaria del gruppo

La gestione di una holding implica il mantenimento di una visione globale e precisa della performance finanziaria dell'insieme delle partecipazioni. Questa pratica consiste nello sviluppare un approccio integrato che consenta di seguire e analizzare i flussi finanziari di ciascuna entità del gruppo in modo omogeneo e sincronizzato. Il consolidamento finanziario richiede l'implementazione di processi di reporting standardizzati che consentano di raccogliere in modo rapido ed efficiente i dati contabili e finanziari di ciascuna filiale. Questo approccio offre una trasparenza totale sulla salute finanziaria complessiva del gruppo, facilitando il processo decisionale strategico e consentendo di identificare rapidamente le leve di performance o le potenziali aree di rischio.

Ottimizzare la strategia di investimento e di riallocazione delle risorse

Le holding si distinguono per la loro capacità di gestire in modo dinamico un portafoglio di partecipazioni. La buona pratica consiste nello sviluppare un approccio proattivo all'allocazione e alla riallocazione delle risorse finanziarie tra le diverse entità del gruppo. Ciò implica condurre analisi regolari e approfondite sulla performance di ciascuna partecipazione, valutandone il potenziale di crescita, la redditività e l'allineamento con la strategia globale del gruppo. L'obiettivo è quello di poter arbitrare rapidamente tra diverse opportunità di investimento, ridistribuendo le risorse finanziarie verso le attività più promettenti e riducendo gradualmente l'esposizione alle partecipazioni meno performanti.

Gestire in modo proattivo i rischi finanziari tra le filiali

La complessità di una holding risiede nella sua capacità di gestire efficacemente i rischi finanziari che possono emergere tra le diverse entità del gruppo. Questa pratica consiste nell'attuare meccanismi di controllo e monitoraggio precisi dei flussi finanziari infragruppo, in particolare per quanto riguarda i prestiti interaziendali, gli anticipi di cassa e i meccanismi di finanziamento incrociato. È fondamentale sviluppare una visione anticipatoria dei potenziali rischi di cambio, di liquidità o di controparte che potrebbero influire sulla performance complessiva del gruppo. Una gestione proattiva implica anche la definizione di regole chiare di governance finanziaria, con processi di convalida e controllo che garantiscano la conformità e la sicurezza delle transazioni finanziarie tra le diverse entità.
SCEGLI FYGR

Perché utilizzare Fygr per una holding?

La soluzione per gestire al meglio le complessità finanziarie di una holding? Utilizzare Fygr. Oltre a gestire in modo estremamente efficiente le tradizionali sfide di gestione della tesoreria di una determinata azienda, Fygr consente di gestire più entità in un unico posto grazie alla vista multi-entità. Scoprite di più qui di seguito.
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BUONA RAGIONE #1

Sincronizzazione bancaria multi-conto

Consolida istantaneamente i flussi finanziari di tutte le tue partecipazioni
Aggregazione automatica dei conti di tutte le filiali in tempo reale
Tracciabilità completa delle transazioni intra-gruppo con ripartizione per centro di profitto
Pannello di controllo consolidato istantaneo delle prestazioni complessive
BUONA RAGIONE #2

Previsioni di tesoreria personalizzate

Simula l'impatto strategico di ogni decisione di investimento
Simulazione delle conseguenze fiscali e finanziarie delle strategie previste
Previsione delle entrate e delle uscite di cassa in base a diverse ipotesi
Guarda l'impatto dei diversi scenari
BUONA RAGIONE #3

Analisi comparativa delle previsioni e del consuntivo

Gestisci il tuo gruppo con precisione chirurgica
Confronto immediato delle prestazioni effettive rispetto a quelle previste
Rilevamento automatico delle differenze di redditività tra le filiali
Monitoraggio in tempo reale delle prestazioni di ogni partecipazione

Hanno scelto Fygr

Ecco cosa dicono alcuni dei nostri clienti che hanno scelto Fygr per visualizzare i loro dati finanziari:
Strumento molto efficace e assistenza perfetta! Il team FYGR si prende cura dei propri clienti!
Julien BAZIN
Amministratore delegato @ TSC Group
FYGR è una soluzione semplice e intuitiva per gestire e controllare la propria liquidità. L'integrazione bancaria è rapida e senza bug, insomma lo consiglio al 100%.
Jean-Baptiste Mignot de Bresc
Fondatore e amministratore delegato @ Green Partners Immobilier
Utilizzo Fygr per avere una visione più chiara della mia liquidità e, come startup, questo fa davvero la differenza. Lo strumento è semplice e intuitivo, lo consiglio vivamente!
Thomas Sadoul
Co-fondatore @ Cocoon-Immo
FAQ

Tutto quello che c'è da sapere sulla gestione della liquidità per una holding

Le risposte alle domande che ci vengono poste più spesso.
Come scegliere un software di gestione della tesoreria per una holding?
Per selezionare il software di gestione della tesoreria più adatto a una holding, è fondamentale identificare le esigenze specifiche del proprio gruppo: numero di filiali, complessità dei flussi finanziari, perimetro internazionale. Cercate una soluzione in grado di consolidare i dati finanziari di più entità, che offra funzionalità avanzate di simulazione e proiezione. Privilegiate uno strumento che offra una visione globale istantanea, con capacità di reporting consolidato e analisi comparativa delle partecipazioni. Fygr può rappresentare una soluzione adatta alle strutture holding che cercano uno strumento potente e flessibile.
Quali sono i vantaggi di un software di gestione della tesoreria rispetto a Excel per una holding?
Un software di gestione della tesoreria offre un'automazione completa dei complessi processi finanziari propri delle holding. A differenza di Excel, consente il consolidamento automatico dei flussi tra filiali, la tracciabilità completa delle transazioni intra-gruppo e una visione globale istantanea della performance finanziaria del gruppo. I backup sono sicuri, i dati bancari vengono sincronizzati automaticamente e lo strumento facilita la gestione dei rischi finanziari multi-entità.
Come realizzare previsioni di tesoreria affidabili per una holding?
Per elaborare previsioni accurate, raccogliete dati storici dettagliati relativi a tutte le entità del gruppo su più esercizi. Analizza i cicli di cassa tenendo conto della complessità dei flussi interaziendali, delle strategie di investimento e delle opportunità di finanziamento incrociato. Integra tutti gli impegni ricorrenti del gruppo, i potenziali flussi di dividendi e gli scenari di investimento o disinvestimento. Utilizza simulazioni dinamiche multi-entità e aggiorna regolarmente le tue proiezioni.
Quanto tempo occorre per implementare un software di gestione della tesoreria per una holding?
L'implementazione varia in modo significativo a seconda della complessità della struttura del vostro gruppo. Il tempo necessario può variare da alcune settimane a diversi mesi, a seconda del numero di filiali, della diversità dei sistemi informativi e dell'integrazione necessaria. Fygr offre un approccio adattivo che tiene conto della complessità della vostra organizzazione holding.
Quanto costa un software di gestione della tesoreria per una holding?
Le tariffe variano in base al numero di entità e conti bancari da integrare. Fygr offre tariffe modulabili, a partire da 59 € per entità e per conto bancario collegato, con opzioni adatte a strutture holding complesse. L'investimento deve essere valutato in relazione ai potenziali guadagni in termini di ottimizzazione finanziaria e riduzione dei rischi.
Chi sono i concorrenti di Fygr e chi scegliere per una holding?
Il principale concorrente di Fygr è Agicap, ma Fygr si distingue per la sua flessibilità e il suo rapporto qualità-prezzo. Per le holding è fondamentale scegliere uno strumento in grado di gestire la complessità dei flussi finanziari interaziendali, con funzionalità avanzate di consolidamento e reporting.
Come faccio a sapere se la mia holding ha bisogno di un software di gestione della tesoreria?
La vostra holding necessita di uno strumento di questo tipo se avete difficoltà a consolidare rapidamente i dati finanziari, a proiettare i flussi di cassa multi-entità o ad ottenere una visione globale e dinamica delle prestazioni del gruppo. Ciò è particolarmente rilevante se il vostro gruppo gestisce diverse partecipazioni, opera su mercati diversi o sta registrando una crescita significativa.
Quali sono le funzionalità essenziali per una holding?
Le funzionalità fondamentali includono il consolidamento finanziario automatico, il monitoraggio delle partecipazioni, la gestione dei flussi intra-gruppo, le simulazioni di investimento, il reporting normativo consolidato e l'analisi comparativa delle performance. Anche la capacità di gestire i rischi di cambio e di ottimizzare fiscalmente i movimenti finanziari è fondamentale.